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A atividade de execução hipotecária continua a aumentar gradualmente à medida que as políticas da era COVID chegam ao fim.

    Neste artigo:

    As execuções hipotecárias nos Estados Unidos estão aumentando e estão quase voltando aos níveis pré-pandemia, de acordo com a empresa de dados imobiliários ATTOM.

    O relatório de atividade de execução hipotecária da ATTOM no meio do ano descobriu que a atividade de execução hipotecária tem aumentado gradualmente nos últimos trimestres, à medida que as políticas relacionadas ao COVID chegam ao fim.

    Em todo os EUA, 0,13% de todas as unidades habitacionais foram executadas hipotecariamente no primeiro semestre de 2023. As execuções hipotecárias aumentaram 13% em relação ao mesmo período de 2022 e 185% em relação ao mesmo período de dois anos atrás.

    “Semelhante ao primeiro semestre de 2022, a atividade de execução hipotecária nos Estados Unidos manteve sua trajetória ascendente, se aproximando gradualmente dos níveis pré-pandemia no primeiro semestre de 2023”, disse Rob Barber, CEO da ATTOM, em comunicado.

    A tendência de execução hipotecária pode continuar, mas continua abaixo dos níveis pré-recessão.

    Uma das razões para o aumento das execuções hipotecárias é que as medidas de auxílio habitacional implementadas em 2020 para ajudar os proprietários com dificuldades em pagar suas hipotecas terminaram em maio.

    Embora as execuções hipotecárias no segundo trimestre de 2023 estejam abaixo dos níveis anteriores à recessão de 2008 em 78% dos principais mercados, houve um aumento significativo nos últimos seis meses. Um total de 97.608 propriedades entraram em execução hipotecária durante o segundo trimestre de 2023, muito abaixo da média de trimestres pré-Grande Recessão, de 278.912.

    Ainda assim, o aumento das execuções hipotecárias pode continuar, disse Barber. As propriedades que iniciaram o processo de execução hipotecária aumentaram 15% em relação ao primeiro semestre de 2021 e 36% em relação ao primeiro semestre de 2020.

    “Embora a atividade geral de execução hipotecária permaneça abaixo das normas históricas, o aumento significativo no início das execuções hipotecárias indica que podemos continuar a ver um aumento na atividade de execução hipotecária nos próximos anos”, disse Barber.

    Os credores executaram um total de 22.672 propriedades no primeiro semestre de 2023, o que representou um aumento de 9% em relação ao primeiro semestre de 2022 e 133% em relação ao primeiro semestre de 2021, mas uma queda de 40% em relação ao primeiro semestre de 2020.

    Estados com maior número de execuções hipotecárias no primeiro semestre de 2023:

    Maryland, com um aumento de 100%
    Oregon, com um aumento de 99%
    Alasca, com um aumento de 95%
    Virgínia Ocidental, com um aumento de 83%
    Arkansas, com um aumento de 72%

    Os estados com as maiores taxas de execução hipotecária foram Illinois, com 0,25% de todas as unidades habitacionais com uma ação de execução hipotecária. Nova Jersey, Maryland, Delaware e Ohio também tiveram altas taxas de execução hipotecária.

    Embora a atividade de execução hipotecária tenha ficado abaixo das médias pré-recessão para a maioria das áreas metropolitanas, foi acima da média em Honolulu, Richmond (Virginia), Baltimore, Virginia Beach (Virginia), Albany (Nova York) e Montgomery (Alabama).

    Cleveland e Atlantic City (Nova Jersey) empataram com o maior número de processos de execução hipotecária entre as 223 áreas estatísticas metropolitanas com uma população de pelo menos 200.000 no primeiro semestre do ano, com 0,33%, seguidos por Fayetteville (Carolina do Norte) e Columbia (Carolina do Sul) com 0,30% e 0,29%, respectivamente.

    Califórnia, Flórida, Texas, Nova York e Illinois tiveram o maior número de execuções hipotecárias iniciadas, o que indica que pode haver um aumento nas execuções hipotecárias nesses estados nos próximos trimestres.

    Os 10 estados com o maior número de ações judiciais de execução hipotecária:

    Nome do estado | Número total de propriedades com ações | % das unidades habitacionais | % de aumento de jan a jun de 2022 | % de aumento de jan a jun de 2021

    Illinois | 13.619 | 0,25 | -3,32 | 175,47
    Nova Jérsei | 9.094 | 0,24 | -0,92 | 41,88
    Maryland | 5.858 | 0,23 | 99,66 | 410,72
    Delaware | 1.004 | 0,23 | 11,18 | 123,61
    Ohio | 10.546 | 0,2 | -4,37 | 156,03
    Carolina do Sul | 4.511 | 0,19 | -1,25 | 173,73
    Flórida | 18.530 | 0,19 | 5,14 | 136,02
    Nevada | 2.402 | 0,19 | 6,33 | 161,94
    Indiana | 5.254 | 0,18 | 8,96 | 142,12
    Connecticut | 2.437 | 0,16 | 23,14 | 191,51

    Em resumo, embora as execuções hipotecárias tenham aumentado no primeiro semestre de 2023, ainda estamos muito abaixo das taxas médias de execução hipotecária observadas antes da recessão de 2008. É provável que vejamos um aumento nas execuções hipotecárias nos próximos trimestres ou até mesmo anos, à medida que os proprietários se ajustam ao fim das medidas de auxílio pandêmico, mas não há motivos para pensar que o mercado imobiliário esteja entrando em colapso em breve.

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    Nota do BiggerPockets: Estas são opiniões escritas pelo autor e não representam necessariamente as opiniões do BiggerPockets.