“Armado até os dentes”. Esta é a frase que me veio à mente enquanto eu assistia Josh Smith nos mostrar a demonstração do VRGL na semana passada. Eu pensei que seria impossível para um consultor financeiro medíocre manter um relacionamento com um cliente se algo assim estivesse sendo utilizado por um consultor rival.
A capacidade de mostrar a um potencial cliente esse nível de transparência em relação a impostos, taxas, tomada de decisões de alocação, etc. é totalmente nova. Mas isso não é o futuro. É o presente. Estamos usando o VRGL há quase um ano em apresentações para novos clientes. Não é um salto gigantesco para a indústria, é mais como cinco grandes passos de uma vez. E acho que é apenas o começo.
O VRGL não está sozinho. Existe toda uma próxima geração de empresas de tecnologia entrando na gestão de patrimônio. Honestamente, não acho que a maioria dos consultores esteja pronta para essa onda, porque os produtos estão longe de serem plug-and-play. Quando a indexação direta explodiu há alguns anos e logo se transformou nessa revolução de indexação personalizada, aproveitar as ferramentas requeria um aprimoramento operacional para o qual muitas empresas e profissionais não estavam preparados. Isso vai continuar acontecendo. Não vai esperar por nós se não estivermos prontos.
Josh estava fazendo uma apresentação para mim e um painel de três juízes na semana passada. Todos nós temos uma vasta experiência em lidar com apresentações de tecnologia, fazendo perguntas difíceis aos fundadores e tomando decisões financeiras importantes sobre implementar ou não. Nós nos saímos muito bem nisso, graças a alguns erros iniciais e muita prática. Mas ainda estamos aprendendo e tentando aprimorar nosso processo para adotar novas tecnologias. E é sobre isso que quero falar com você hoje.
Só porque existem novas tecnologias emergentes, isso não significa que elas funcionarão em um contexto de gestão de patrimônio ou RIA. Só porque algo está na vanguarda, isso não garante sua segurança ou confiabilidade. E só porque uma startup promissora está recebendo muita atenção da imprensa, isso não significa nada sobre se aquela startup será capaz de manter suas vantagens e seguir um cronograma de desenvolvimento que manterá o software útil no segundo ano e no futuro. Como consultores, não fomos treinados para descobrir as probabilidades desses problemas. Não fomos ensinados a avaliar soluções tecnológicas. É apenas algo que todos nós devemos descobrir se estamos expandindo nossas práticas e nos tornando mais sofisticados.
Mas não precisamos fazer isso sozinhos. Por isso, criei o The Smoke Show. Josh Smith da VRGL foi nosso primeiro convidado e ele arrasou com a demonstração e depois o Q&A ao vivo. Ele respondeu perguntas de mim, dos três juízes e depois comecei a pegar perguntas do público. Ele foi incrível. E quando ele terminou, me disseram que quinze empresas estavam enviando e-mails para ele em busca de mais informações. Provavelmente muitas mais desde então. E eu lembro de pensar “Meu Deus, como qualquer consultor que não se tornar fluente em uma ferramenta como essa permanecerá competitivo na indústria? Os usuários disso estão indo a reuniões armados até os dentes!”
O ritmo da inovação está acelerando no espaço de consultoria e planejamento. Quanto mais você ficar para trás, mais difícil será recuperar o atraso. O sinal de largada para a IA e o ML em nosso espaço já foi dado. Sei que os consultores estão cientes disso, o que explica por que tivemos 3.000 participantes no Future Proof em setembro. Isso é óbvio.
Enfim, se você é um consultor financeiro registrado, aqui está o que eu quero lhe dizer: Primeiro, se você perdeu o episódio do VRGL, pode nos enviar um e-mail do seu endereço comercial e lhe daremos acesso a ele. E-mail: smokeshow@thecompoundnews.com e nos diga que você quer assistir ao episódio 1 com VRGL.
Segundo, se você quiser estar presente ao vivo para a próxima apresentação no The Smoke Show, vá aqui e coloque suas credenciais. Nós hospedamos o show no Zoom, bastante fácil de entrar na lista e assistir. Vamos ao vivo na quarta-feira, 29 de novembro às 14h EST.
O episódio 2 do The Smoke Show contará com Ben Cruik da Flourish Cash. Assim como o VRGL, o Flourish também faz parte de nossa pilha de tecnologia e um serviço que usamos. E assim como o VRGL, é um produto que você precisa entender e ser capaz de explicar, mesmo que não esteja planejando utilizá-lo. Seus futuros clientes provavelmente já ouviram falar dele ou querem saber sobre sua solução para dinheiro mantido separadamente. Posso ter apenas alguns poucos consultores na sala, então o registro é por ordem de chegada. Eu recomendo fortemente que você garanta seu lugar agora.
Vejo você na próxima semana.