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Asset Allocation 101 e Revelando Carteiras de Investimento Milionárias

    Diversificação de ativos é possivelmente o passo mais crucial na construção de riqueza. Enquanto a maioria das pessoas pensa que apenas comprar imóveis é suficiente, ter dinheiro reservado para proteger esses imóveis e subsidiar o negócio durante períodos turbulentos do mercado pode criar ou destruir sua carteira de imóveis. Na última crise, aqueles que investiram somente em imóveis viram sua riqueza diminuir a ponto de desaparecer, enquanto investidores diversificados se mantiveram fortes, aproveitando negócios com grandes descontos e ganhando milhões na próxima década.

    Agora, com muitos investidores temendo que estejamos à beira de outra crise, James Dainard e Kathy Fettke surgiram para compartilhar conselhos conhecidos apenas por milionários com décadas de experiência. Dave, James e Kathy vão detalhar suas carteiras de investimento exatas, mostrando o que possuem, o que não possuem, e como estruturaram suas riquezas para se manterem seguros sem estagnação.

    Eles também dividirão conselhos sobre onde investir HOJE, como diversificar sua carteira para não correr o risco de perder tudo na próxima crise, o que eles comprariam com $100.000, e investimentos “livres de risco” como títulos que ainda proporcionam retornos favoráveis. Se você está começando a investir ou quer otimizar sua renda passiva, este episódio é para você!

    Dave: E aí, pessoal? Bem-vindos ao On the Market. Sou seu anfitrião, Dave Meyer, acompanhado por Kathy Fettke. Kathy, como você está?

    Kathy: Ótima. Feliz por estar aqui com vocês.

    Dave: O mesmo aqui. James também está aqui. James, o que está acontecendo?

    James: Apenas relaxando em Seattle. O clima em Seattle tem sido melhor do que na Califórnia do Sul, o que é estranho.

    Dave: Isso é bem incomum.

    Kathy: É por isso que estou usando um suéter. Está frio e nublado novamente. É a tristeza de junho.

    Dave: Quero dizer, vocês sabem disso porque estamos conversando há um tempo, mas está tão quente no meu apartamento que minha câmera parou de funcionar e meus fones de ouvido também, e estou suando profusamente porque moro em um prédio de cinco andares sem ar-condicionado e está quente pra caramba aqui, não acreditam em ar-condicionado neste continente. Eu até tenho um, comprei um daqueles pequenos que você coloca na janela, mas ele é muito barulhento para ser usado durante a gravação, então tenho que suportar o calor.

    Kathy: Bem, o programa vai ser rápido, então.

    Dave: Sim, vai durar quatro minutos.

    James: Dave vai ter abdominais até o final do programa.

    Dave: Sim, se eu fosse um lutador de wrestling colegial, passaria uma hora neste quarto para atingir meu peso de luta.

    Ok, mas temos um ótimo programa hoje. Estou muito animado com este. Vai ser bem legal. Durante a maior parte do programa, vamos falar sobre alocação de carteira. E não estamos falando apenas de imóveis. Vamos falar sobre como Kathy, James e eu alocamos nossos recursos, nossos diferentes fundos de capital, em diferentes classes de ativos. Então, vamos falar sobre imóveis, mas também vamos falar sobre criptomoedas. Vamos falar sobre o mercado de ações. Vamos falar sobre empréstimos e falar sobre por que tomamos essas decisões, como pensamos em construir uma carteira otimizada para retornos, mas que também leva em consideração tolerâncias de risco e tudo isso. Estou muito animado para falar sobre isso e vamos entrar nisso em um minuto.

    Mas, seguindo o tema do programa, falando sobre diferentes ativos, vamos jogar um jogo rápido para ver o quanto vocês dois acompanham o valor de diferentes ativos que não são imóveis. Ou seja, essa não é a sua área de especialidade nos últimos anos. Vocês acompanham? Vocês acham que vão saber essas respostas? O valor do ouro em relação ao bitcoin, esse tipo de coisa.

    Kathy: Eu não acompanho. Tenho uma ideia.

    Dave: Tudo bem. E vocês, acham que vão saber as respostas? Quanto custa o ouro, o bitcoin, isso?

    Kathy: Eu não faço ideia. Vou estar muito errada.

    Dave: OK. James, vou dar essa para você. Quanto o ouro por onça custa? Quanto o preço do ouro variou no último mês? Estamos gravando isso, apenas para que todos saibam, no meio de junho.

    James: Eu acho que o ouro subiu cerca de um quarto de um por cento.

    Dave: Kathy?

    Kathy: Gostaria de dizer um pouco mais, por causa de toda a insanidade. Então, vamos dizer três por cento.

    Dave: Na verdade, o ouro caiu 2,3%. Mas vocês dois estão certos em dizer que ele teve uma alta significativa este ano. O valor do ouro com certeza aumentou, mas talvez, com a queda da inflação, a demanda por ouro está diminuindo também. E o bitcoin, James? Onde você acha que está? Nem vou perguntar a porcentagem. Quanto custa um bitcoin?

    James: Ah, eu sei que teve uma alta. Acho que está em torno de uns 22 mil agora. Talvez 23 mil.

    Dave: E alguma previsão se ele subiu ou caiu no último mês?

    James: Bom, teve uma alta boa e acho que subiu uns 10% a 15%, mas acho que voltou ao normal. Então, acho que caiu uns 3% ou 4%. Se o ouro caiu 2%, aposto que o bitcoin caiu 4%.

    Dave: OK. Kathy, o que você acha?

    Kathy: Vou estar muito errada. Vou dizer que o bitcoin está em cerca de 12 mil e que está apenas parado, sem mudanças.

    Dave: Bem, Kathy, você está certa em estar muito errada. James, você está muito mais próximo. O bitcoin está em 26 mil. Chegou a 60 mil em um determinado momento, mas tem ficado na faixa dos 20 mil nos últimos anos, e caiu 3,5% no último mês. Provavelmente, as mesmas forças que estão fazendo o ouro cair. Kathy, e o índice S&P 500? Um dos melhores índices para acompanhar o mercado de ações.

    Kathy: Hoje em dia, não há lógica para o mercado de ações. Então, vou dizer que ele subiu 5%.

    Dave: James, e você?

    James: No último mês, acho que caiu cerca de 1,5%.

    Dave: Ok, Kathy, você se redimiu totalmente. No último mês, ele subiu 6%. Foi aí que você errou, Kathy.

    Kathy: É por isso que passei no ensino médio. Adivinhei bem.

    Dave: Sim, e eu também. Ouro e bitcoin caíram um pouco. O mercado de ações subiu. E vamos falar sobre todas essas diferentes classes de ativos e por que investimos ou não nelas em um minuto. Mas primeiro, vamos fazer uma pausa rápida.

    Ok, pessoal, bem-vindos de volta ao nosso programa sobre a alocação de carteira de investimentos. Agora vamos apenas listar as porcentagens aproximadas de quanto do nosso total de investimentos estão alocados em diferentes classes de ativos, como ouro, criptomoedas, ações, e assim por diante. James, vamos começar com você. Como você estimaria a alocação da sua carteira agora?

    James: Então, passo muito tempo olhando para isso todos os anos. Basicamente, durante os primeiros 10 anos de nossa carreira, economizamos muito dinheiro. Essa era a minha estratégia. Tive uma experiência ruim em 2008. E, quando você passa por uma experiência ruim, começa a fazer as coisas de maneira completamente oposta, então não carrego muitas dívidas. Gosto de ter dinheiro em mãos e fácil acesso, porque tudo estava bloqueado em 2008. Então, no momento, alocamos cerca de 40% em imóveis, como prédios de apartamentos. Temos quase mil unidades no noroeste do Pacífico, e é aí que a maior parte do capital está alocada. Também mantenho muitos dos meus próprios imóveis para aluguel. E parte disso vai para uma casa própria…